EU siết chặt thanh toán tiền mặt từ 2027: giới hạn giao dịch lớn để chống rửa tiền

OV-2026 |

Thời sự Đức 30 Tháng một 2026 30 Tháng một 2026

Bắt đầu từ năm 2027, Liên minh châu Âu sẽ chính thức áp dụng quy định mới giới hạn thanh toán tiền mặt cho các giao dịch kinh doanh. Thay đổi này nhằm tăng cường khả năng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, đặc biệt ảnh hưởng đến các khoản chi trả có giá trị trên 10.000 euro.

EU siết chặt thanh toán tiền mặt từ 2027: giới hạn giao dịch lớn để chống rửa tiền

Ảnh minh họa AI - © Báo điện tử TIN TỨC VIỆT ĐỨC

EU siết chặt quy định về thanh toán tiền mặt từ năm 2027

Kể từ ngày 10 tháng 7 năm 2027, Liên minh châu Âu (EU) sẽ chính thức áp dụng một gói quy định mới toàn diện nhằm tăng cường khả năng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trên toàn khối. Một trong những thay đổi quan trọng nhất là việc thiết lập giới hạn cho các giao dịch thanh toán bằng tiền mặt, một động thái được kỳ vọng sẽ mang lại sự minh bạch hơn cho nền kinh tế khu vực. Quy định này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến các hoạt động kinh doanh và các giao dịch có giá trị lớn, bao gồm cả tại Đức, quốc gia vốn có truyền thống ưa chuộng tiền mặt.

Việc EU đưa ra quy định mới này không phải là ngẫu nhiên. Trong những năm gần đây, các tổ chức tội phạm đã lợi dụng sự ẩn danh của tiền mặt để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp, từ buôn bán ma túy, vũ khí cho đến tài trợ cho các nhóm khủng bố. Gói quy định được thông qua vào năm 2024 thể hiện cam kết mạnh mẽ của EU trong việc bịt các lỗ hổng tài chính và bảo vệ sự ổn định của hệ thống ngân hàng.

Giới hạn 10.000 euro và ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh

Trọng tâm của quy định mới là việc đặt ra mức trần 10.000 euro cho các giao dịch thanh toán bằng tiền mặt trong hoạt động kinh doanh. Điều này có nghĩa là, đối với bất kỳ giao dịch mua bán mang tính thương mại nào vượt quá ngưỡng này, việc thanh toán bằng tiền mặt sẽ không còn được chấp nhận. Thay vào đó, các khoản chi trả phải được thực hiện thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc các hình thức thanh toán không dùng tiền mặt khác, như thẻ tín dụng hoặc các nền tảng thanh toán điện tử.

Quy định này áp dụng cho cả người bán và người mua, yêu cầu cả hai bên phải tuân thủ để đảm bảo tính hợp pháp của giao dịch. Mục tiêu chính là để mọi giao dịch có giá trị lớn đều có dấu vết tài chính rõ ràng, giúp các cơ quan chức năng dễ dàng theo dõi và kiểm soát. Điều này không chỉ giúp phát hiện các hành vi rửa tiền mà còn tăng cường sự tin cậy vào hệ thống tài chính chung của EU.

Mục tiêu chính và kỳ vọng từ quy định mới

Quy định giới hạn thanh toán tiền mặt là một phần thiết yếu trong chiến lược lớn hơn của EU nhằm tạo ra một khung pháp lý mạnh mẽ chống lại các tội phạm tài chính. Các mục tiêu chính của Liên minh châu Âu bao gồm:

Giảm thiểu nguy cơ lợi dụng tiền mặt cho các hoạt động bất hợp pháp, như rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ngăn chặn dòng tiền không minh bạch trong nền kinh tế, đảm bảo rằng mọi giao dịch đều có thể được truy vết.
Tăng cường khả năng kiểm soát và truy vết các giao dịch tài chính lớn, giúp các cơ quan thực thi pháp luật có công cụ hiệu quả hơn.
Thúc đẩy sự chuyển đổi sang các hình thức thanh toán kỹ thuật số, hiện đại hóa hệ thống tài chính và nâng cao hiệu quả hoạt động kinh tế.

Những phản ứng và thách thức tại Đức

Tại Đức, quy định mới này có thể gặp phải những phản ứng trái chiều. Theo truyền thống, người Đức có xu hướng ưa chuộng thanh toán bằng tiền mặt cho cả những giao dịch có giá trị lớn, xem đó là một phần của sự tự do cá nhân và quyền riêng tư. Việc phải thay đổi thói quen này sẽ đặt ra một thách thức không nhỏ cho cả người tiêu dùng và các doanh nghiệp.

Tuy nhiên, các nhà phân tích cũng cho rằng đây là một bước đi cần thiết để Đức hòa nhập hơn với xu hướng chung của châu Âu và thế giới trong việc số hóa các giao dịch tài chính. Chính phủ Đức và các cơ quan tài chính sẽ cần có những chiến dịch truyền thông và hỗ trợ để giúp người dân và doanh nghiệp thích nghi với quy định mới, đảm bảo quá trình chuyển đổi diễn ra suôn sẻ và hiệu quả.

Vũ Bình Minh ©Báo TIN TỨC VIỆT ĐỨC