Ảnh minh họa - © Báo điện tử tin tức VIỆT ĐỨC
Phương thức lừa đảo tinh vi theo mô hình hai chiều
Kẻ xấu không chỉ đơn thuần đăng tin ảo mà còn thiết lập một mạng lưới trung gian để xóa dấu vết tiền bạc.
Chúng thường đóng hai vai trò khác nhau cùng một lúc để tạo nên cái bẫy hoàn hảo khiến nạn nhân rất khó lòng nhận ra.
Đầu tiên, chúng đăng tin cho thuê căn hộ với hình ảnh bắt mắt, vị trí đắc địa và mức giá thuê rất hợp lý so với thị trường. Tuy nhiên, tất cả những thông tin về căn nhà này đều là giả mạo hoặc được đánh cắp từ các trang bất động sản chính thống.
Cùng lúc đó, một kẻ khác trong đường dây sẽ đăng tin cần chuyển tiền từ Đức về Việt Nam trên các hội nhóm mạng xã hội. Chúng nhờ người nhận hộ Euro vào tài khoản tại Đức, sau đó yêu cầu người này chuyển tiền Việt tương ứng cho người thân ở Việt Nam.
Cách thức dòng tiền bị chiếm đoạt
Khi người đi thuê nhà liên hệ, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu chuyển tiền đặt cọc và tháng tiền nhà đầu tiên vào một tài khoản ngân hàng Đức. Tài khoản này thực chất thuộc về một người Việt khác đang làm dịch vụ đổi tiền hộ mà không hề hay biết mình đang bị lợi dụng.
Do tin tưởng đây là giao dịch đổi tiền hợp pháp, người nhận tiền sẽ thực hiện chuyển khoản tiền Việt vào tài khoản của kẻ lừa đảo tại Việt Nam. Quy trình này giúp kẻ chủ mưu nhận được tiền sạch mà không để lại bất kỳ dấu vết trực tiếp nào tại Đức.
Hậu quả nghiêm trọng cho cả hai phía
Hậu quả xảy ra là một kịch bản cay đắng cho những người Việt xa xứ khi lâm vào tình cảnh tiền mất tật mang. Người đi thuê nhà sẽ không bao giờ nhận được chìa khóa và hoàn toàn mất trắng số tiền mồ hôi công sức đã chuyển đi.
Khi nạn nhân trình báo cảnh sát, cơ quan chức năng sẽ lần theo dòng tiền và tìm đến chủ tài khoản ngân hàng đã nhận tiền tại Đức. Người nhận tiền đổi lúc này vô tình trở thành nghi phạm trong các vụ án hình sự liên quan đến lừa đảo hoặc rửa tiền.
Trong khi đó, kẻ lừa đảo thực sự đã cắt đứt mọi liên lạc và biến mất không dấu vết ngay sau khi nhận được tiền tại Việt Nam. Việc truy vết những đối tượng này trở nên cực kỳ khó khăn do chúng sử dụng các thông tin liên lạc ảo.
Những quy tắc an toàn khi tìm nhà tại Đức
Để tự bảo vệ mình trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi, bạn cần tuyệt đối tuân thủ các nguyên tắc vàng sau đây:
- Tuyệt đối không chuyển bất kỳ khoản tiền nào trước khi được xem nhà trực tiếp và ký hợp đồng chính thức.
- Chỉ chuyển tiền vào tài khoản đứng tên chính chủ sở hữu hoặc công ty quản lý bất động sản uy tín đã được xác thực.
- Sử dụng công cụ Google Maps để kiểm tra địa chỉ thực tế hoặc tham khảo thông tin từ các trang web uy tín như ImmobilienScout24.
- Cảnh giác với những yêu cầu chuyển tiền gấp hoặc các chủ nhà chủ động gửi ảnh hộ chiếu, thẻ cư trú để lấy lòng tin vì đây thường là giấy tờ giả hoặc bị đánh cắp.
Lời khuyên cho người làm dịch vụ đổi tiền
Nếu bạn thường xuyên nhận đổi tiền hộ, hãy luôn đặt câu hỏi về nguồn gốc của số tiền được chuyển tới tài khoản của mình. Một giao dịch bất thường có thể đẩy bạn vào những rắc rối pháp lý nghiêm trọng và ảnh hưởng trực tiếp đến quyền cư trú tại Đức.
Hãy chia sẻ thông tin này đến bạn bè và người thân để cùng nhau xây dựng một cộng đồng người Việt an toàn và vững mạnh. Một hành động nhỏ có thể giúp ai đó tiết kiệm được hàng nghìn Euro và tránh được những cơn ác mộng về pháp luật tại xứ người.
Nguyễn Cẩm Chi - © Báo TIN TỨC VIỆT ĐỨC
- Báo điện tử tại Đức từ năm 1995 -
TIN NHANH | THỰC TẾ | TỪ NƯỚC ĐỨC
Ý kiến bạn đọc